兴业银行：兴业银行2022年第三季度报告

贷款总额 4,833,931 4,428,183 3,965,674

其中：公司贷款 2,506,415 2,223,895 2,043,500

个人贷款 1,954,324 1,879,932 1,714,471

贴现 373,192 324,356 207,703

贷款损失准备 133,459 130,909 108,661

其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款损失准备 1,084 1,032 593

（四）主要会计数据、财务指标增减变动幅度超过30%的情况、原因

单位：人民币百万元

资产负债表项目 报告期末余额 较上年度期末增减(%) 主要原因

存放同业及其他金融机构款项 98,414 48.55 存放银行同业款项增加

买入返售金融资产 94,623 (32.95) 买入返售债券减少

其他综合收益 1,046 (63.41) 计入其他综合收益的其他债权投资公允价值变动余额减少

利润表项目 年初至本报告期末金额 较上年同期增减(%) 简要说明

投资损益 25,385 60.64 此三个报表项目存在较高的关联度，合并后整体损益297.00亿元，同比增长31.42%。主要是与债券相关的金融资产收益增加

公允价值变动损益 3,539 (41.40)

汇兑损益 776 2.37

（五）资本充足率

单位：人民币百万元

项目 2022年9月30日 2021年12月31日

集团 银行 集团 银行

资本总额 958,009 914,961 879,277 841,216

1．核心一级资本 647,042 607,790 599,661 565,344

2．其他一级资本 86,026 85,802 85,999 85,802

3．二级资本 224,941 221,369 193,617 190,070

资本扣除项 1,131 210,83 1,105 21,058

1. 核心一级资本扣减项 1,131 210,83 1,105 21,058

2. 其他一级资本扣减项 - - - -

3. 二级资本扣减项 - - - -

资本净额 956,878 893,878 878,172 820,158

最低资本要求 529,862 506,992 488,210 465,493

储备资本和逆周期资本要求 165,582 158,435 152,565 145,467

核心一级资本充足率(%) 9.75 9.26 9.81 9.35

一级资本充足率(%) 11.05 10.61 11.22 10.83

资本充足率(%) 11.45 14.10 14.39 14.10

注：上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。

（六）杠杆率

单位：人民币百万元

项目 2022年9月30日 2022年6月30日 2022年3月31日 2021年12月31日

一级资本净额 731,937 705,882 711,695 684,555

调整后的表内外资产余额 10,945,731 10,790,645 10,495,395 10,185,031

杠杆率(%) 6.69 6.54 6.78 6.72

注：上表数据根据《商业银行杠杆率管理办法》的相关要求编制。

（七）流动性覆盖率

单位：人民币百万元

项目 2022年9月30日

合格优质流动性资产 1,119,465

未来30天现金净流出量 1,002,884

流动性覆盖率(%) 111.62

注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。

（八）贷款五级分类情况

单位：人民币百万元

项目 2022年9月30日 2021年12月31日

余额 占比(%) 余额 占比(%)

正常类 4,709,727 97.43 4,312,002 97.38

关注类 71,241 1.47 67,467 1.52

次级类 22,881 0.47 23,461 0.53

可疑类 18,369 0.38 15,421 0.35

损失类 11,713 0.25 9,832 0.22

合计 4,833,931 100 4,428,183 100

截至报告期末，公司不良贷款余额529.63亿元，较上年末增加42.49亿元，不良贷款率1.10%，与上年末持平。关注类贷款余额712.41亿元，较上年末增加37.74亿元，关注类贷款占比1.47%，较上年末下降0.05个百分点。报告期内，公司在经济下行及疫情多点反复的大环境下，坚持“稳中求进”总基调，延续“做实分类、做实质量、做实处置、做实效益”安排，充分暴露风险、及时化解处置不良，为保持高质量发展夯实基础。报告期内，公司优化重点风险领域管控机制，建立总分行联动、跨部门协同的风险处置敏捷小组，提升复杂多变市场环境下的风险识别和应对能力，有序化解重点领域风险，确保资产质量平稳运行。

房地产业务风险管控方面，报告期内公司对房地产业务风险开展了多轮摸排，按照项目风险等级建立“三分类”项目清单，并配套制订差异化的处置策略，成立房地产风险化解专班和敏捷小组，通过推动项目开发、并购重组、加快特殊资产团队介入等稳步推进风险项目的化解，并取得一定的成效：一是对项目足值，项目开发主体能够持续运营的，通过推动项目顺利开发避免出现违约风险，今年以来已归还本金超60亿元。二是针对已出现风险但仍有足额价值的项目，通过并购重组推动足值项目和问题开发商脱钩，并配合地方政府“保交楼”化解风险，今年以来已无损化解风险45.5亿元。三是对于价值严重不足的项目以及没有资产可供处置的流动资金类融资，及时推动资产保全工作维护公司合法权益。公司房地产业务以项目融资为主，在北上广深一线城市、省会城市以及 GDP 万亿以上经济发达、房地产市场稳定城市的余额占比超80%，其余项目也集中分布在珠三角、长三角等经济发达城市的主城区，项目开发前景良好，抵押物充足。随着各项调控政策的持续发力，多地市场信心在逐步恢复中，行业风险逐步企稳，房地产业务风险明显收敛。预计行业风险将逐步企稳，房地产业务风险整体可控。

（九）报告期经营业绩与财务情况分析

党的二十大擘画了以中国式现代化推进中华民族伟大复兴的宏伟蓝图，吹响了奋进新时代新征程的嘹亮号角，也为金融业发展指明了前进方向、提供了根本遵循、创造了广阔空间。公司积极把握新时代新机遇，坚持发展第一要务，把服务实体经济高质量发展的主航道作为金融服务的主战场，持续巩固基本盘、布局新赛道，不断加大对科技创新、先进制造业、战略性新兴产业、新基建、绿色发展、民生消费等领域的金融支持，全面加快数字化转型，深入推进体制机制改革，有效提升金融服务的专业能力，努力抢占市场先机。

报告期内，“1234”战略执行持续落地，绿色银行、财富银行、投资银行“三张名片”越发闪亮，在积极有效应对新冠肺炎疫情等外部挑战的同时，各项业务稳健发展，经营业绩实现较快增长。

截至报告期末，公司总资产90,890.88亿元，较上年末增长5.65%。归属于母公司股东权益7,298.07亿元，较上年末增长6.68%。

资产负债结构进一步优化。客户贷款余额 48,339.31亿元，较上年末增加4,057.48亿元，增长9.16%，在总资产中占比53.18%，较上年末上升1.71个百分点。在信贷投放方向上，加大制造业、绿色金融支持力度，加快零售信贷多元化发展。制造业贷款较上年末增加1,159.98亿元，较上年同期多增789.50亿元，制造业贷款占对公贷款比重较上年末上升2.41个百分点至22.09%。人行口径绿色金融贷款较上年末增加1,171.93亿元，较上年同期多增139.88亿元，对公绿色金融贷款占对公贷款比重较上年末上升2.37个百分点至22.78%。零售非按揭贷款较上年末增加912亿元，较上年同期多增529亿元。客户存款余额46,898.73亿元，较上年末增加3,788.32亿元，增长8.79%，较上年同期多增2,107.52亿元；在总负债中占比56.17%，较上年末上升1.66个百分点。

报告期内，实现归属于母公司股东的净利润718.08亿元，同比增长12.13%；加权平均净资产收益率11.05%，同比持平；总资产收益率0.82%，同比提高0.03个百分点。

报告期内，实现利息净收入1,078.05亿元，同比增长0.99%，净息差同比下降18BP，主要原因是LPR连续下调及让利实体经济政策导向等因素影响，贷款定价有所下行。其中第三季度利息净收入环比增长 2.07%，净息差环比下降3BP。

报告期内，实现非息净收入630.49亿元，同比增长10.04%；其中手续费及佣金净收入同比减少3.25%，主要是受资本市场波动影响，代销基金和信托收入同比减少34.95%。其他非息净收入同比增长29.23%，主要是公司结合债券市场流动性波动及利率走势，增强优质债券资产构建能力，积极把握波段机会，加强流转力度，提升综合收益。

报告期内，公司成本收入比26.31%，同比上升3.97个百分点，主要是公司围绕“稳中求进、转型创新”的原则，财务资源配置有保有压，在严格控制一般性支出的同时，持续加大金融科技、品牌及客户基础建设等战略重点领域的费用支出。各类拨备计提充足，期末拨备覆盖率251.99%，拨贷比2.76%，继续保持较高水平。

二、公司治理信息

报告期内，公司认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，持续加强公司治理建设，保障“三会”规范高效履职，完善顶层制度设计，修订后的公司《章程》经监管部门核准后正式实施，配套完善“三会”议事规则修订，持续规范公司治理运作，不断夯实公司治理制度根基。

公司积极践行可持续发展理念，将ESG管理与公司治理有机融合，加速推进ESG管理体系精细化建设，充分融合改革与发展重点，组织开展董监事会ESG管理体系建设专题培训与调研，编写并印发《兴业银行ESG工作手册》，稳步提升ESG管理水平。

截至报告期末，公司董事会由11名成员构成，报告期内共召开2次董事会现场会议、4次董事会专门委员会会议，包括战略与ESG委员会、风险管理与消费者权益保护委员会、审计与关联交易控制委员会和提名委员会各1次会议，审议通过或听取了《2022年半年度报告全文及摘要》《关于2022年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告》《2022年第二季度全面风险管理状况评估报告》《关于2022年上半年内部审计工作情况的报告》《关于聘任张霆先生为副行长的议案》等议题。监事会由7名成员构成，报告期内共召开1次监事会现场会议、1次监事会专门委员会会议，审议通过或听取了《关于2021-2025年发展战略规划执行评估报告》《2022年1-7月流动性管理情况报告》《2022年1-7月压力测试工作开展情况报告》《集团并表管理情况报告》等议题。同时，将董事、监事对客户建设、财务成本管控、数据治理、集团并表管理、风险管理、ESG管理、外部风险研究与应对、分支机构组织架构和资源分配等方面提出的意见向管理层传导，为公司高质量发展提供决策指导和监督作用。报告期内，公司未召开股东大会；董事会、监事会会议的召开程序均符合公司《章程》规定。

三、股东信息

（一）报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通股股东的持股情况表

股东总数（户） 328,310

前十名普通股股东和前十名无限售条件股东持股情况

股东名称 期末持股数量（股） 比例(%) 持有有限售条件股份数量（股） 质押/标记/冻结情况 股东性质

股份状态 数量（股）

福建省金融投资有限责任公司 3,511,918,625 16.91 - - - 国有法人

中国烟草总公司 1,110,226,200 5.34 - - - 国有法人

中国人民财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 948,000,000 4.56 - - - 国有法人

中国人民人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 801,639,977 3.86 - - - 国有法人

香港中央结算有限公司 770,547,444 3.71 - - - 境外法人

中国证券金融股份有限公司 622,235,582 3.00 - - - 国有法人

福建省投资开发集团有限责任公司 582,767,417 2.81 - - - 国有法人

华夏人寿保险股份有限公司－自有资金 569,179,245 2.74 - - - 境内非国有法人

中国人民人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 474,000,000 2.28 - - - 国有法人

福建烟草海晟投资管理有限公司 441,504,000 2.13 - - - 国有法人

注：福建省财政厅全额出资设立福建省金融投资有限责任公司（以下简称福建金投），二者合计持有公司普通股股份3,927,962,439股，占公司总股本的18.91%，为公司合并持股第一大股东；中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险集团股份有限公司的控股子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下属公司。

（二）报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表

优先股股东总数（户） 65

前十名优先股股东持股情况

股东名称 持股数量（股） 比例(%) 质押/冻结/标记情况 股东性质

中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 88,734,000 15.85 - 其他

中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 65,874,000 11.76 - 其他

中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 44,643,400 7.97 - 其他

博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 25,050,000 4.47 - 其他

光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优 3号集合资产管理计划 23,849,000 4.26 - 其他

中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 21,254,000 3.80 - 其他

光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优集合资产管理计划 15,944,000 2.85 - 其他

华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划 15,092,800 2.70 - 其他

中国烟草总公司江苏省公司(江苏省烟草公司) 15,000,000 2.68 - 国有法人

中国烟草总公司四川省公司 15,000,000 2.68 - 国有法人

中维资本控股股份有限公司 15,000,000 2.68 - 国有法人

福建省财政厅 14,000,000 2.50 - 国家机关

注：1.公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优1、兴业优2、兴业优3优先股的，按合并列示。截至报告期末，本公司无表决权恢复的优先股股东。

2.中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划和光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优集合资产管理计划存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

3.福建省财政厅期末持有公司普通股416,043,814股，与福建金投合计持有公司普通股3,927,962,439股，占公司总股本的18.91%，为公司合并持股第一大股东。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股2,055,937,778股。除此之外，公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。

四、其他提醒事项

（一）发行金融债券：根据中国银保监会和中国人民银行批复，公司获准在全国银行间债券市场公开发行2022年第三期金融债券，发行规模为人民币200亿元，用于满足资产负债配置需要，充实资金来源，优化负债期限结构，促进业务稳健发展。详见公司2022年8月4日公告。

（二）章程修订获批、经营范围变更登记完成：公司2021年第一次临时股东大会审议通过了《关于修订章程的议案》。根据中国银保监会批复，公司修订后的公司章程已经中国银保监会核准。据此，公司已完成经营范围变更登记手续，并领取了福建省市场监督管理局换发的《营业执照》。详见公司2022年9月9日和9月30日公告。

（三）第一大股东权益变动：根据福建省人民政府批复，福建省财政厅将所持公司普通股3,511,918,625股无偿划转至福建金投，并已完成股份划转登记。划转完成后，福建省财政厅与福建金投合计持有公司普通股3,927,962,439股，占公司总股本的18.91%，为公司合并持股第一大股东。详见公司2022年10月1日公告。

五、季度财务报表（附后）

董事长:吕家进

兴业银行股份有限公司

二○二二年十月二十八日

兴业银行股份有限公司

合并及银行资产负债表

2022年9月30日

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

本集团 本银行

2022年9月30日 2021年12月31日 2022年9月30日 2021年12月31日

未经审计 经审计 未经审计 经审计

资产

现金及存放中央银行款项 391,403 447,446 391,399 447,437

存放同业及其他金融机构款项 98,414 66,251 91,882 59,021

贵金属 495 156 495 156

拆出资金 363,069 351,822 380,878 366,783

衍生金融资产 59,327 34,460 59,326 34,460

买入返售金融资产 94,623 141,131 93,825 137,072

发放贷款和垫款 4,715,010 4,310,306 4,655,286 4,260,746

金融投资：

交易性金融资产 1,013,072 909,794 952,816 847,457

债权投资 1,594,553 1,601,030 1,577,619 1,585,226

其他债权投资 484,983 484,624 484,969 484,758

其他权益工具投资 3,462 3,148 2,882 3,068

应收融资租赁款 98,478 103,957 - -

长期股权投资 3,896 3,732 24,122 23,957

固定资产 27,332 26,060 21,199 20,666

在建工程 2,807 2,775 2,785 2,770

使用权资产 9,661 9,581 8,760 8,806

无形资产 927 883 853 809

商誉 532 532 - -

递延所得税资产 55,252 49,146 51,224 45,664

其他资产 71,792 56,190 57,545 45,722

资产总计 9,089,088 8,603,024 8,857,865 8,374,578

兴业银行股份有限公司

合并及银行资产负债表 (续)

2022年9月30日

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

本集团 本银行

2022年9月30日 2021年12月31日 2022年9月30日 2021年12月31日

未经审计 经审计 未经审计 经审计

负债和股东权益

负债

向中央银行借款 97,884 95,777 97,884 95,777

同业及其他金融机构存放款项 1,653,293 1,710,879 1,659,387 1,719,889

拆入资金 222,885 173,778 100,064 53,239

交易性金融负债 52,704 47,830 52,137 41,907

衍生金融负债 63,927 38,847 63,901 38,847

卖出回购金融资产款 325,317 265,576 311,873 253,669

吸收存款 4,737,124 4,355,748 4,738,065 4,356,738

应付职工薪酬 27,087 24,783 24,695 22,103

应交税费 13,567 12,767 12,991 11,619

预计负债 4,756 4,085 4,754 4,083

应付债券 1,084,949 1,120,116 1,059,574 1,089,480

租赁负债 9,462 9,053 8,706 8,488

递延所得税负债 379 163 - -

其他负债 55,461 49,324 29,218 26,168

负债合计 8,348,795 7,908,726 8,163,249 7,722,007

兴业银行股份有限公司

合并及银行资产负债表 (续)

2022年9月30日

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

本集团 本银行

2022年9月30日 2021年12月31日 2022年9月30日 2021年12月31日

未经审计 经审计 未经审计 经审计

负债和股东权益 (续)

股东权益

股本 20,774 20,774 20,774 20,774

其他权益工具 88,960 88,960 88,960 88,960

其中：优先股 55,842 55,842 55,842 55,842

永续债 29,960 29,960 29,960 29,960

可转换债券权益成份 3,158 3,158 3,158 3,158

资本公积 74,909 74,914 75,261 75,260

其他综合收益 1,046 2,859 1,028 2,852

盈余公积 10,684 10,684 10,684 10,684

一般风险准备 106,589 97,944 98,970 91,176

未分配利润 426,845 387,976 398,939 362,865

归属于母公司股东权益合计 729,807 684,111 694,616 652,571

少数股东权益 10,486 10,187 - -

股东权益合计 740,293 694,298 694,616 652,571

负债和股东权益总计 9,089,088 8,603,024 8,857,865 8,374,578

本财务报表由下列负责人签署：

吕家进 董事长、公司负责人 陶以平 行长、主管财务工作负责人 赖富荣 财务机构负责人

兴业银行股份有限公司

合并及银行利润表

截至2022年9月30日止9个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

本集团 本银行

截至9月30日止9个月期间 截至9月30日止9个月期间

2022年 2021年 2022年 2021年

未经审计 未经审计 未经审计 未经审计

一、营业收入 170,854 164,047 155,671 149,036

利息净收入 107,805 106,753 98,461 98,157

利息收入 244,503 232,201 231,349 219,517

利息支出 (136,698) (125,448) (132,888) (121,360)

手续费及佣金净收入 32,746 33,846 27,885 28,405

手续费及佣金收入 36,005 37,408 32,373 33,492

手续费及佣金支出 (3,259) (3,562) (4,488) (5,087)

投资收益 25,385 15,802 25,076 15,931

其中：对联营及合营企业的投资收益 192 189 194 189

以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 4,359 821 4,308 819

公允价值变动净收益 (损失) 3,539 6,039 3,319 5,591

汇兑净收益 776 758 724 761

资产处置净损失 3 (11) 3 (11)

其他收益 262 459 79 63

其他业务收入 338 401 124 139

二、营业支出 (87,220) (90,355) (78,120) (83,932)

税金及附加 (1,682) (1,578) (1,539) (1,440)

业务及管理费 (44,326) (35,963) (40,383) (32,578)

信用减值损失 (40,581) (52,071) (35,846) (49,527)

其他资产减值损失 (2) (53) (2) (4)

其他业务成本 (629) (690) (350) (383)

三、营业利润 83,634 73,692 77,551 65,104

加：营业外收入 128 166 92 115

减：营业外支出 (96) (106) (85) (93)

四、利润总额 83,666 73,752 77,558 65,126

减：所得税费用 (11,446) (9,083) (9,395) (6,739)

五、净利润 72,220 64,669 68,163 58,387

兴业银行股份有限公司

合并及银行利润表 (续)

截至2022年9月30日止9个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

本集团 本银行

截至9月30日止9个月期间 截至9月30日止9个月期间

2022年 2021年 2022年 2021年

未经审计 未经审计 未经审计 未经审计

五、净利润 (续) 72,220 64,669 68,163 58,387

(一) 按经营持续性分类

1. 持续经营净利润 72,220 64,669 68,163 58,387

2. 终止经营净利润 - - - -

(二) 按所有权归属分类

1. 归属于母公司股东的净利润 71,808 64,038 68,163 58,387

2. 归属于少数股东损益 412 631 - -

六、其他综合收益的税后净额 (1,817) 3,740 (1,824) 3,732

归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 (1,813) 3,740 (1,824) 3,732

1.将重分类进损益的其他综合收益

(1) 其他债权投资公允价值变动 (2,149) 2,898 (2,146) 2,936

(2) 其他债权投资信用减值准备 491 148 496 109

(3) 外币财务报表折算差额 20 7 - -

2.不能重分类进损益的其他综合收益

(1) 重新计量设定受益计划变动额 (35) 370 (35) 370

(2) 其他权益工具投资公允价值变动 (140) 317 (139) 317

归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 (4) - - -

七、综合收益总额 70,403 68,409 66,339 62,119

归属于母公司股东的综合收益总额 69,995 67,778 66,339 62,119

归属于少数股东的综合收益总额 408 631 - -

兴业银行股份有限公司

合并及银行利润表 (续)

截至2022年9月30日止9个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

本集团 本银行

截至9月30日止9个月期间 截至9月30日止9个月期间

2022年 2021年 2022年 2021年

未经审计 未经审计 未经审计 未经审计

八、每股收益 (金额单位为人民币元)

基本每股收益 3.32 2.95

稀释每股收益 3.07 2.95

本财务报表由下列负责人签署：

吕家进 董事长、公司负责人 陶以平 行长、主管财务工作负责人 赖富荣 财务机构负责人

兴业银行股份有限公司

合并及银行现金流量表

截至2022年9月30日止9个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

本集团 本银行

截至9月30日止9个月期间 截至9月30日止9个月期间

2022年 2021年 2022年 2021年

未经审计 未经审计 未经审计 未经审计

一、经营活动产生的现金流量

存放中央银行款项和同业款项净减少额 - 5,428 - 4,780

应收融资租赁款的净减少额 3,963 - - -

向中央银行借款净增加额 1,394 - 1,394 -

客户存款和同业存放款项净增加额 317,097 351,704 314,152 350,579

拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 108,673 147,023 104,782 144,311

收取利息、手续费及佣金的现金 235,227 224,750 219,316 208,646

收到其他与经营活动有关的现金 13,388 11,938 7,847 6,852

经营活动现金流入小计 679,742 740,843 647,491 715,168

存放中央银行款项和同业款项净增加额 (15,747) - (10,735) -

拆出资金及买入返售金融资产净增加额 (35,486) (130,266) (40,001) (122,403)

客户贷款和垫款净增加额 (434,503) (362,949) (420,595) (346,483)

为交易目的而持有的金融资产净增加额 (318,273) (82,845) (311,814) (78,014)

应收融资租赁款的净增加额 - (379) - -

向中央银行借款净减少额 - (83,500) - (83,500)

支付利息、手续费及佣金的现金 (109,767) (96,174) (108,039) (94,652)

支付给职工及为职工支付的现金 (24,944) (22,163) (22,233) (20,349)

支付的各项税费 (29,115) (26,272) (26,020) (22,987)

支付其他与经营活动有关的现金 (41,524) (23,065) (36,923) (22,325)

经营活动现金流出小计 (1,009,359) (827,613) (976,360) (790,713)

经营活动使用的现金流量净额 (329,617) (86,770) (328,869) (75,545)

兴业银行股份有限公司

合并及银行现金流量表 (续)

截至2022年9月30日止9个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

本集团 本银行

截至9月30日止9个月期间 截至9月30日止9个月期间

2022年 2021年 2022年 2021年

未经审计 未经审计 未经审计 未经审计

二、投资活动产生的现金流量

收回投资收到的现金 2,004,018 2,391,078 1,997,246 2,381,033

取得投资收益收到的现金 79,622 67,827 79,135 67,753

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金 35 241 26 106

投资活动现金流入小计 2,083,675 2,459,146 2,076,407 2,448,892

投资支付的现金 (1,986,726) (2,318,576) (1,981,895) (2,304,608)

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (3,470) (3,368) (2,348) (2,426)

投资活动现金流出小计 (1,990,196) (2,321,944) (1,984,243) (2,307,034)

投资活动产生的现金流量净额 93,479 137,202 92,164 141,858

三、筹资活动产生的现金流量

发行债券收到的现金 831,208 726,347 829,776 717,448

筹资活动现金流入小计 831,208 726,347 829,776 717,448

偿还债务支付的现金 (877,957) (569,370) (870,901) (565,607)

分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (37,421) (45,369) (36,829) (44,479)

其中：子公司支付给少数股东的股利 (5) (65) - -

支付其他与筹资活动有关的现金 (1,817) - (1,805) -

筹资活动现金流出小计 (917,195) (614,739) (909,535) (610,086)

筹资活动(使用)/产生的现金流量净额 (85,987) 111,608 (79,759) 107,362

兴业银行股份有限公司

合并及银行现金流量表 (续)

截至2022年9月30日止9个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

本集团 本银行

截至9月30日止9个月期间 截至9月30日止9个月期间

2022年 2021年 2022年 2021年

未经审计 未经审计 未经审计 未经审计

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 4,667 (626) 4,641 (564)

五、现金及现金等价物净 (减少) 增加额 (317,458) 161,414 (311,823) 173,111

加：期初现金及现金等价物余额 768,909 956,795 760,084 933,105

六、期末现金及现金等价物余额 451,451 1,118,209 448,261 1,106,216

本财务报表由下列负责人签署：

吕家进 董事长、公司负责人 陶以平 行长、主管财务工作负责人 赖富荣 财务机构负责人