近年来，人民银行韶关市分行在人民银行广东省分行的正确指导下，深入贯彻落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》和党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗的工作部署，坚持金融工作的政治性、人民性，聚焦警银联动、行业治理、宣传引导“三道防线”，推动涉赌涉诈“资金链”治理取得积极成效，切实维护辖区良好金融生态。

　　强化警银联动，筑牢资金挽损“第一道防线”

　　一方面，人民银行韶关市分行通过加强内部系统改造，大幅提升查冻扣工作效率，实现公安机关查询、止付、冻结和扣划涉诈资金的线上化和电子化，并派员“携资源、带权限”进驻市反诈中心，指导辖区银行机构积极配合公安机关查冻扣工作。2023年以来协助公安机关破获买卖银行卡或支付账户案件近千起，韶关地区涉案银行个人账户线索同比下降58.2%。

　　另一方面，通过搭建快速、高效的账户信息传递渠道，要求银行机构专人专岗处理保护性管控工作，强化柜面业务操作，加大事前预警劝阻力度，筑牢资金挽损防线。2023年以来，累计对潜在受害人名下4.3万个银行账户实施了保护性管控措施，避免预警对象资金损失超1亿元。 

　　“还好去了中国银行韶关某支行咨询，要不然我的大额存单300万元就打水漂了！”客户王女士近日感叹地说。原来王女士在2023年12月遭遇了一起电信网络诈骗，接到自称是银行客服的电话，告知她购买了“百万身价保险金”，如果不解除，即日就会自动扣款。“幸亏银行对我当头棒喝，让我如梦初醒，及时阻止我上当受骗，要不然我就惨了。”

　　提升行业治理，筑牢账户安全“第二道防线”

　　组织银行机构全面开展存量和新增账户风险排查，对“一人多卡”“挂失补办”等专项风险进行排查。2021年以来，共排查企业及个人银行账户1160万户，采取暂停电子渠道、再次身份核查等不同形式管控的可疑账户148万户。同时，督促、指导银行机构持续建立健全账户分类分级管理体系，按照“风险为本”原则，提供与客户风险等级相匹配的账户功能，向客户提供便捷调整渠道，并做好法律责任提示，适时对具有风险情形的账户进行身份核验，对存在异常情形的账户及时进行管控和处理，不断筑牢账户安全防线。如2024年4月7日，建行韶关某支行在为客户邓某办理取现业务时，发现账户存在可疑交易，且客户对账户往来交易情况不清晰，同时在办理业务时目光躲闪、频繁看手机与人不断打字交流，故该支行暂缓为邓某办理取现业务，并迅速联系当地反诈中心，后经办案民警侦查和质询，邓某承认了其账户违法用于“跑分”，涉嫌转移电信网络诈骗资金。

　　加强宣传引导，筑牢全民反诈“第三道防线”

　　“每次都非常期待支付同期声推出的节气宣传视频，不仅能了解到节气知识，还可以学习到有关防范电信网络诈骗的小知识。”一位关注支付同期声微信视频号的粉丝留言道。近年来，人民银行韶关市分行组织各银行机构通过“支付同期声”视频号累计推出宣传视频241个，阅读、转发、点赞量超百万人次。为扩大宣传覆盖面，持续推进支付结算知识进社区、进企业、进学校、进村居、进单位“五进”大宣传。如，2023年6月联合市公安局在网红夜市举办韶关市“反诈平安夜”户外宣传活动暨“全民反诈·百日宣传”活动，吸引过万人参加，现场反响热烈，相关宣传视频阅读量超10万人次；2023年开展“一县一特色”反诈宣传系列活动，推动《反电信网络诈骗法》进乡镇36个、学校26所，覆盖34.9万人。 

　　据了解，2023年以来，人民银行韶关市分行共组织开展防范电信网络诈骗专项现场宣传活动近500场次，通过银行机构官网、微信公众号等新兴媒体宣传1500余次，宣传覆盖超200万人次，进一步增强群众防范电信网络诈骗犯罪的意识，有效筑牢全民反诈防线。